Política KYC (Know Your Customer) da SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA

1. Objetivo
   A presente Política de KYC (Know Your Customer) da SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA, inscrita no CNPJ sob nº 57.696.336/0001-58, localizada na QUADRA 3, LOTE, nº 05, APT 101, Loteamento Lunabel 3A, Novo Gama – GO, CEP: 72862303, tem como objetivo assegurar a conformidade com as legislações e regulamentações vigentes, prevenir a prática de fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, além de garantir um ambiente financeiro seguro para todos os nossos clientes.
2. Escopo
   Esta política é aplicável a todos os clientes da SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA, incluindo titulares de contas e subcontas, bem como a qualquer pessoa física ou jurídica que utilize os serviços de nossa intermediadora de pagamentos. A verificação de identidade será realizada no momento do cadastro e durante toda a relação comercial, conforme necessário.
3. Processo de Verificação de Identidade

3.1. Coleta de Informações:
Para a utilização dos serviços oferecidos pela SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA, todos os clientes deverão enviar os seguintes documentos e informações:

• Foto do documento de identidade válido (como RG, CNH ou passaporte);
• Selfie do cliente segurando o documento de identidade;
• Comprovante de residência recente (conta de serviços públicos, extrato bancário);
• Nome completo, data de nascimento, número de telefone e endereço de e-mail.

3.2. Análise e Verificação de Documentos:
Os documentos e informações fornecidos são analisados por gerentes especializados e verificados junto aos órgãos competentes, a fim de assegurar sua autenticidade e prevenir o uso de documentos falsos. O processo inclui a verificação automatizada e, quando necessário, análise manual para garantir a conformidade dos dados apresentados.

3.3. Processo de Verificação de Subcontas:
Qualquer subconta vinculada à conta principal também estará sujeita ao mesmo processo de verificação de identidade. Os responsáveis pelas subcontas deverão enviar todos os documentos e comprovações exigidos para garantir a conformidade com a presente política.

4. Monitoramento e Atualização de Informações

4.1. Monitoramento Contínuo:
Todas as transações realizadas através das contas e subcontas serão monitoradas continuamente para detectar atividades que possam ser consideradas suspeitas ou fora dos padrões habituais. Caso sejam identificadas transações de risco, estas serão submetidas a análises adicionais e, se necessário, reportadas às autoridades competentes.

4.2. Atualização de Informações:
Os clientes são responsáveis por manter suas informações atualizadas junto à SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA. A qualquer momento, podemos solicitar a atualização dos documentos e informações fornecidas durante o cadastro, para garantir a veracidade e a conformidade dos dados.

5. Medidas em Caso de Não Conformidade

5.1. Rejeição de Cadastro:
A SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA se reserva o direito de rejeitar qualquer solicitação de abertura de conta ou subconta caso as informações e documentos fornecidos não atendam aos critérios estabelecidos nesta política.

5.2. Suspensão ou Encerramento de Conta:
Caso sejam identificadas informações falsas, omissões ou atividades suspeitas, a SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA poderá suspender temporariamente ou encerrar de forma definitiva a conta ou subconta até que a situação seja devidamente apurada.

5.3. Relatórios para Autoridades:
Em conformidade com a legislação aplicável, a SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA poderá compartilhar informações e documentos de atividades suspeitas com os órgãos reguladores e autoridades competentes.

6. Confidencialidade e Proteção de Dados
   Todas as informações coletadas durante o processo de KYC serão tratadas com o mais alto nível de confidencialidade e em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). A SYNC PAY PAGAMENTOS LTDA adota medidas de segurança apropriadas para proteger os dados de seus clientes contra acessos não autorizados e vazamentos de informações.
7. Revisão da Política KYC
   Esta política será revisada periodicamente para garantir que permaneça atualizada e alinhada com as mudanças nas regulamentações e melhores práticas do mercado financeiro. Quaisquer alterações relevantes serão comunicadas previamente aos clientes.

8. Contato
Em caso de dúvidas ou necessidade de esclarecimentos adicionais sobre a nossa política KYC, os clientes podem entrar em contato conosco através dos canais de atendimento disponíveis em nosso site oficial.